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本來只是想把一些事做得好一點而已,不過既然被稱讚了,就也覺得「也許是個可教學用的範例」吧。
這篇只是要讓大家了解,同樣是一本保單,妳要模糊懵懂的接受,還是至少能多點了解?而,以及,妳的壽險業務員究竟為妳做了什麼?做得夠不夠?
一般我們投保了之後,過約十個工作天就可以拿到我們的保單。
如果只是這樣的也話平淡無奇。但比較特別的地方是在右邊,我做了項目標籤。
這樣一來,這本保單裡保了哪些項目,我們大概擁有什麼保障,連翻都還沒翻大概就有個底,也可以說是安心了。
然後我們翻開它。
過了蝴蝶頁之後我們就會看到這本要保書的「契約內容」(右頁),也就是付了錢都付在什麼地方。而左頁那邊的表格,是我自己用公司保單整理系統印出來的整理表格,對於理賠項目與金額都相當簡潔,因此貼在這最讓人一目瞭然的地方。
細目大概就長這樣。對於什麼項目有多少錢,都很簡單明瞭。
當然,順著標籤的標示,我還是會在內容條款上畫上重點與理賠金額,其實也等於是就最前面的表格而顯示出處而已。
有的條款比較多。
有的計算上要說明一下。
最後是手術等級表,也要標示出類別來,容易找尋。
其實做這些並不一定是要讓客戶看得清楚或也成為專家,這只是讓客戶安心的一部份,除了能在遞送保單時讓客戶對於自己的保障有更清楚的了解,即便不懂或忘了,有天翻出來時也還是能因為這些小小註解而不至於完全無知。
「即便什麼也不懂,但也能安心。」這是最少程度我該提供的。
當然最好還是希望大家都懂得自己在做什麼,都懂得自己擁有了什麼保障,才不會在真正需要時,還不曉得自己究竟擁有什麼權益,而不是總只是在這(業務員才懂的)專業上坐以待斃,任人宰割。
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